{"id":27251,"date":"2022-01-26T12:46:08","date_gmt":"2022-01-26T12:46:08","guid":{"rendered":"https:\/\/veridas.com\/?p=27251"},"modified":"2025-02-12T09:16:02","modified_gmt":"2025-02-12T09:16:02","slug":"como-las-soluciones-de-veridas-cumplen-con-la-regulacion","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/veridas.com\/es\/como-las-soluciones-de-veridas-cumplen-con-la-regulacion\/","title":{"rendered":"C\u00f3mo las soluciones de Veridas cumplen con la regulaci\u00f3n"},"content":{"rendered":"\t\t
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Introducci\u00f3n: tecnolog\u00eda y regulaci\u00f3n de la mano gracias a Veridas<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t
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Espa\u00f1a puede considerarse pionera<\/strong> en la regulaci\u00f3n de los procesos de verificaci\u00f3n digital de la identidad<\/strong> de los ciudadanos. Esto es un hecho. Lo fue ya hace varios a\u00f1os junto con alg\u00fan otro pa\u00eds de la Uni\u00f3n Europea, como es el caso de Alemania, y lo sigue siendo en la actualidad.<\/span><\/p>

Desde que los seres humanos comenzasen a realizar negocios entre ellos, el hecho de poder confiar en la otra parte de una relaci\u00f3n se constituye como el pilar fundamental en esa relaci\u00f3n. Y esa confianza<\/strong> empieza por conocer qui\u00e9n es esa persona<\/strong>, para as\u00ed saber si la operaci\u00f3n que estamos realizando con ella entra\u00f1a un mayor o menor riesgo, o simplemente poder determinar si es posible o no realizar esa operaci\u00f3n.<\/span><\/p>

Esto que tan obvio nos ha resultado siempre, cobra a\u00fan mayor importancia cuando esas operaciones las realizamos a distancia<\/strong>, con gente que no conoc\u00edamos previamente<\/strong>. La confianza en que la otra parte es quien dice ser resulta a\u00fan m\u00e1s fundamental, pues no podemos basarnos \u00fanicamente en nuestros conocimientos e instintos, sino que necesitamos apoyarnos en otras herramientas para tomar decisiones<\/strong>.<\/span><\/p>

El gran desarrollo que han tenido en los \u00faltimos a\u00f1os las herramientas de verificaci\u00f3n digital de identidad ha hecho que, en procesos que requieren un alto nivel de seguridad en la identidad de las personas con las que interactuamos, se exija que se incorporen estas tecnolog\u00edas espec\u00edficas.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t

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Verificaci\u00f3n de identidad para la prevenci\u00f3n del blanqueo de capitales<\/h3>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t
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En Espa\u00f1a, el <\/span>Servicio Ejecutivo de la Comisi\u00f3n de Prevenci\u00f3n del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC)<\/b>, perteneciente al Banco de Espa\u00f1a, fue de las primeras instituciones en el mundo en autorizar, ya en 2016, la identificaci\u00f3n remota para la iniciaci\u00f3n de operaciones con sujetos obligados, como es la apertura de cuentas corrientes en banca.<\/span><\/p>

El art\u00edculo 21.1.d) del Reglamento de la Ley 10\/2010, de 28 de abril, dispone que los\u00a0 sujetos obligados podr\u00e1n establecer relaciones de negocio o ejecutar operaciones a trav\u00e9s de medios telef\u00f3nicos, electr\u00f3nicos o telem\u00e1ticos con clientes que no se encuentren f\u00edsicamente presentes <\/span>cuando la identidad del cliente quede acreditada mediante el empleo de procedimientos seguros de identificaci\u00f3n de clientes en operaciones no presenciales,<\/b> siempre que tales procedimientos hayan sido previamente autorizados por el SEPBLAC.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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Primer hito, la autorizaci\u00f3n de la identificaci\u00f3n no presencial<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Es as\u00ed como en febrero de 2016 el SEPBLAC publica la <\/span>\u201cAutorizaci\u00f3n de procedimientos de identificaci\u00f3n no presencial mediante videoconferencia\u201d<\/b><\/a>, en la que se\u00f1ala que <\/span>\u201cLa innovaci\u00f3n tecnol\u00f3gica en el sector financiero tiene el potencial de reducir costes, aumentar la competencia y proporcionar un mejor servicio a los clientes. Consecuentemente, resulta conveniente favorecer el uso de nuevas tecnolog\u00edas siempre que las mismas proporcionen niveles de seguridad adecuados\u201d<\/span><\/i>. Recoge, a continuaci\u00f3n, las caracter\u00edsticas que deben reunir las herramientas para alcanzar ese nivel de seguridad adecuado, entre las que destacan:<\/span><\/p>