{"id":92660,"date":"2025-05-14T12:32:46","date_gmt":"2025-05-14T12:32:46","guid":{"rendered":"https:\/\/veridas.com\/politically-exposed-person\/"},"modified":"2026-02-11T13:10:43","modified_gmt":"2026-02-11T13:10:43","slug":"persona-politicamente-expuesta","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/veridas.com\/es\/persona-politicamente-expuesta\/","title":{"rendered":"Qu\u00e9 es una PEP (Persona Pol\u00edticamente Expuesta) y c\u00f3mo identificarla"},"content":{"rendered":"<p><strong>Una persona pol\u00edticamente expuesta (PEP) es un individuo con un papel pol\u00edtico de alto perfil, o alguien a quien se le ha confiado una funci\u00f3n p\u00fablica prominente.<\/strong> Estas personas presentan un mayor riesgo de implicaci\u00f3n en el blanqueo de capitales y\/o la financiaci\u00f3n del terrorismo debido a la posici\u00f3n que ocupan.<\/p>\n<p>En esta completa gu\u00eda, encontrar\u00e1 todo lo que necesita saber sobre las definiciones de PEP, clasificaciones, ejemplos del mundo real, normativas de cumplimiento y c\u00f3mo Veridas permite la detecci\u00f3n automatizada y en tiempo real a trav\u00e9s de la <a href=\"https:\/\/veridas.com\/es\/plataforma-verificacion-identidad\/\">verificaci\u00f3n de identidad avanzada<\/a> y la <strong>tecnolog\u00eda AML.<\/strong><\/p>\n<div class=\"hs-cta-embed hs-cta-simple-placeholder hs-cta-embed-228762983622\" style=\"max-width: 100%; max-height: 100%; width: 740px; height: 148px;\" data-hubspot-wrapper-cta-id=\"228762983622\"><a href=\"https:\/\/cta-eu1.hubspot.com\/web-interactives\/public\/v1\/track\/redirect?encryptedPayload=AVxigLLd3r9%2FcHUMg6w4lBE3b%2BgXUhnXHt9z0WRgQgqli0FL6OhP%2B1ImPPFAGhrjhBo6yJ9jETN6w2xKzZ%2F2r9sG01hkEuG3mAZl8vgub5cRS%2Bp5aockgyj4X9Iilv%2BCuDTf7hO7KYOlxM2HgXUkqF1YWpzP%2B5u0nhHF0oNglMu0Zzdny63p9Ar69%2FyLbgw%3D&amp;webInteractiveContentId=228762983622&amp;portalId=19918211\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><br \/>\n<img decoding=\"async\" style=\"height: 100%; width: 100%; object-fit: fill;\" src=\"https:\/\/hubspot-no-cache-eu1-prod.s3.amazonaws.com\/cta\/default\/19918211\/interactive-228762983622.png\" alt=\"Descubre nuestra Plataforma de Verificaci\u00f3n de Identidad \u00cdndice de verificaci\u00f3n de identidad del 99%\" \/><br \/>\n<\/a><\/div>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<h2>\u00bfQu\u00e9 es una Persona Pol\u00edticamente Expuesta (PEP)?<\/h2>\n<p>Una <strong>Persona Pol\u00edticamente Expuesta (PEP)<\/strong> es alguien que ocupa o ha ocupado un cargo p\u00fablico destacado que puede aumentar su riesgo de verse implicado en sobornos, corrupci\u00f3n, blanqueo de capitales o financiaci\u00f3n del terrorismo. Esta designaci\u00f3n es crucial en los marcos de cumplimiento y de <a href=\"https:\/\/veridas.com\/es\/que-es-aml\/\">lucha contra el blanqueo de capitales<\/a>, especialmente para las instituciones financieras.<\/p>\n<p>Estas personas suelen ocupar puestos con acceso a fondos p\u00fablicos, a la formulaci\u00f3n de pol\u00edticas o a poderes reguladores, por lo que conllevan un nivel de riesgo inherente en las relaciones financieras. Para mitigar este riesgo, las instituciones deben aplicar protocolos espec\u00edficos para detectar y gestionar las interacciones con las PEP.<\/p>\n<p>Seg\u00fan el <strong>Grupo de Acci\u00f3n Financiera Internacional (GAFI)<\/strong>, existen tres categor\u00edas:<\/p>\n<ul>\n<li><strong>PEP extranjera<\/strong>: Una persona en un pa\u00eds extranjero que desempe\u00f1a un papel de alto perfil (por ejemplo, jefes de Estado, pol\u00edticos de alto nivel, jueces, oficiales militares).<\/li>\n<li><strong>PEP nacional<\/strong>: Igual que el anterior pero en el propio pa\u00eds de la persona.<\/li>\n<li><strong>PEP de organizaciones internacionales<\/strong>: Altos cargos de organismos internacionales como la ONU, la UE o el FMI.<\/li>\n<\/ul>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<h3>\u00bfQu\u00e9 significa en la pr\u00e1ctica \u00abPersona Pol\u00edticamente Expuesta\u00bb?<\/h3>\n<p>En t\u00e9rminos de cumplimiento, una PEP representa un mayor riesgo. Incluso sin antecedentes penales, su acceso a fondos p\u00fablicos y su poder de decisi\u00f3n pueden ser aprovechados. Por este motivo, las organizaciones deben evaluar y vigilar a las PEP mediante <strong><a href=\"https:\/\/veridas.com\/enhanced-due-diligence\/\">una diligencia debida reforzada<\/a> (EDD)<\/strong>.<\/p>\n<p>Una interpretaci\u00f3n pr\u00e1ctica tambi\u00e9n exige que las organizaciones eval\u00faen la exposici\u00f3n potencial de los familiares o allegados (ACR) de un cliente, que pueden actuar en su nombre. Esta ampliaci\u00f3n del \u00e1mbito de aplicaci\u00f3n garantiza que las v\u00edas de riesgo indirecto no se pasen por alto en los marcos de cumplimiento.<\/p>\n<p><!--HubSpot Call-to-Action Code --><span id=\"hs-cta-wrapper-7a473464-ab38-4f5f-8c3b-8982fbea8de4\" class=\"hs-cta-wrapper\"><span id=\"hs-cta-7a473464-ab38-4f5f-8c3b-8982fbea8de4\" class=\"hs-cta-node hs-cta-7a473464-ab38-4f5f-8c3b-8982fbea8de4\"><!-- [if lte IE 8]>\n\n\n<div id=\"hs-cta-ie-element\"><\/div>\n\n\n<![endif]--><a href=\"https:\/\/hubspot-cta-redirect-eu1-prod.s3.amazonaws.com\/cta\/redirect\/19918211\/7a473464-ab38-4f5f-8c3b-8982fbea8de4\" target=\"_blank\" rel=\"noopener\"><img decoding=\"async\" id=\"hs-cta-img-7a473464-ab38-4f5f-8c3b-8982fbea8de4\" class=\"hs-cta-img\" style=\"border-width: 0px;\" src=\"https:\/\/hubspot-no-cache-eu1-prod.s3.amazonaws.com\/cta\/default\/19918211\/7a473464-ab38-4f5f-8c3b-8982fbea8de4.png\" alt=\"Nueva llamada a la acci\u00f3n\" \/><\/a><\/span><script charset=\"utf-8\" src=\"https:\/\/js-eu1.hscta.net\/cta\/current.js\"><\/script><script type=\"text\/javascript\"> hbspt.cta.load(19918211, '7a473464-ab38-4f5f-8c3b-8982fbea8de4', {\"useNewLoader\":\"true\",\"region\":\"eu1\"}); <\/script><\/span><!-- end HubSpot Call-to-Action Code --><\/p>\n<h2>Definici\u00f3n y significado de Persona Pol\u00edticamente Expuesta<\/h2>\n<p>La <strong>definici\u00f3n de persona pol\u00edticamente expuesta<\/strong> var\u00eda ligeramente seg\u00fan las jurisdicciones, pero siempre se centra en la influencia p\u00fablica y el riesgo de corrupci\u00f3n. Lo m\u00e1s importante es que las instituciones deben mirar m\u00e1s all\u00e1 de los t\u00edtulos y evaluar la influencia real que una persona ejerce sobre los fondos p\u00fablicos, la pol\u00edtica y la toma de decisiones a nivel nacional.<\/p>\n<p>Adem\u00e1s, esta definici\u00f3n se ampl\u00eda para incluir a allegados y familiares, como c\u00f3nyuges, padres, hijos y socios comerciales. Este enfoque amplio es necesario porque la delincuencia financiera a menudo implica a actores interpuestos que operan en nombre de una PEP.<\/p>\n<ul>\n<li>El <strong>significado de persona pol\u00edticamente expuesta<\/strong> incluye a los miembros de la familia y a los asociados cercanos (ACR), no s\u00f3lo al individuo.<\/li>\n<li><strong>El GAFI<\/strong> recomienda tratar a familiares y asociados con la misma cautela.<\/li>\n<\/ul>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<h2>Ejemplos de Personas Pol\u00edticamente Expuestas en escenarios reales<\/h2>\n<p>Comprender qui\u00e9n puede considerarse una PEP es esencial para establecer controles adecuados de CSC y ALD. Mientras que algunas funciones son obvias, otras requieren una interpretaci\u00f3n contextual m\u00e1s profunda, especialmente en entornos descentralizados o de gobiernos locales.<\/p>\n<p>Tambi\u00e9n es importante tener en cuenta que la clasificaci\u00f3n de los PEP var\u00eda seg\u00fan las jurisdicciones. Por ejemplo, mientras que un pa\u00eds puede definir a los alcaldes como PEP, otro puede limitar la designaci\u00f3n a funcionarios de nivel nacional. Esta variabilidad requiere sistemas de detecci\u00f3n flexibles.<\/p>\n<h3>Ejemplos de Personas Pol\u00edticamente Expuestas<\/h3>\n<ul>\n<li>Primeros Ministros, Ministros de Defensa y Gobernadores de Bancos Centrales.<\/li>\n<li>Directores generales de empresas estatales.<\/li>\n<li>Jueces del Tribunal Supremo o del Tribunal Constitucional.<\/li>\n<li>Familiares cercanos: c\u00f3nyuges, hijos o padres de PEP.<\/li>\n<li>Funcionarios de partidos pol\u00edticos con influencia nacional.<\/li>\n<\/ul>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>Estos <strong>ejemplos de personas pol\u00edticamente<\/strong> expuestas muestran la diversidad de perfiles de PEP.<\/p>\n<p><img fetchpriority=\"high\" decoding=\"async\" class=\"alignnone wp-image-92662 \" src=\"https:\/\/veridas.com\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/Persona-Politicamente-Expuesta-Riesgos.jpg\" alt=\"Persona Pol\u00edticamente Expuesta\" width=\"750\" height=\"422\" srcset=\"https:\/\/veridas.com\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/Persona-Politicamente-Expuesta-Riesgos.jpg 1200w, https:\/\/veridas.com\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/Persona-Politicamente-Expuesta-Riesgos-300x169.jpg 300w, https:\/\/veridas.com\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/Persona-Politicamente-Expuesta-Riesgos-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/veridas.com\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/Persona-Politicamente-Expuesta-Riesgos-768x432.jpg 768w\" sizes=\"(max-width: 750px) 100vw, 750px\" \/><\/p>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<h2>KYC y Personas Pol\u00edticamente Expuestas: Lo que debe saber<\/h2>\n<p>A la hora de captar clientes, <strong><a href=\"https:\/\/veridas.com\/financial-serviceshttps:\/\/veridas.com\/es\/servicios-financieros\/\">las instituciones financieras<\/a> deben asegurarse de que no est\u00e1n facilitando actividades financieras il\u00edcitas<\/strong>. Las obligaciones <a href=\"https:\/\/veridas.com\/es\/que-es-kyc\/\">KYC<\/a>\u00a0se extienden a la identificaci\u00f3n y se\u00f1alizaci\u00f3n de las personas pol\u00edticamente expuestas como parte de la diligencia debida est\u00e1ndar.<\/p>\n<p>En virtud de las normas de KYC, la identificaci\u00f3n de una PEP desencadena un mayor nivel de escrutinio conocido como <strong><a href=\"https:\/\/veridas.com\/enhanced-due-diligence\/\">una diligencia debida reforzada<\/a> (EDD)<\/strong>. Esto incluye un seguimiento continuo de la relaci\u00f3n y un conocimiento m\u00e1s profundo del origen de los fondos y del prop\u00f3sito de la relaci\u00f3n comercial.<\/p>\n<ul>\n<li>Identificar si un cliente es una PEP<\/li>\n<li>Evaluar el riesgo asociado<\/li>\n<li>Aplicar una diligencia debida reforzada<\/li>\n<li>Supervisar su actividad a lo largo del tiempo<\/li>\n<\/ul>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>Esto es especialmente importante en sectores de alto riesgo como la banca, los seguros y las empresas de tecnolog\u00eda financiera.<\/p>\n<h2><span data-sheets-root=\"1\">Control de Personas Pol\u00edticamente Expuestas: detecci\u00f3n de una PEP<\/span><\/h2>\n<p>Detectar una PEP manualmente es muy ineficaz y propenso a errores. Las organizaciones necesitan herramientas automatizadas que puedan extraer informaci\u00f3n de identidad y cotejarla con bases de datos din\u00e1micas globales.<\/p>\n<p>Veridas ofrece una capacidad de detecci\u00f3n de PEP l\u00edder en el sector al combinar la autenticaci\u00f3n biom\u00e9trica con comprobaciones de bases de datos AML en tiempo real. Esto permite a las entidades validar r\u00e1pidamente identidades y detectar indicadores de riesgo.<\/p>\n<ul>\n<li><a href=\"https:\/\/veridas.com\/es\/verificacion-de-documentos\/\"><strong>Verificaci\u00f3n de documentos de identidad<\/strong><\/a> (OCR + controles de autenticidad)<\/li>\n<li><a href=\"https:\/\/veridas.com\/face-biometrichttps:\/\/veridas.com\/es\/autenticacion-biometria-facial\/authentication\/\"><strong>Verificaci\u00f3n biom\u00e9trica<\/strong><\/a> y prueba de vida.<\/li>\n<li>B\u00fasqueda en tiempo real en\n<ul>\n<li>:Listas de sanciones mundiales<\/li>\n<li>Listas de vigilancia<\/li>\n<li>Bases de datos PEP<\/li>\n<li>Medios de comunicaci\u00f3n adversos<\/li>\n<\/ul>\n<\/li>\n<\/ul>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>Cada proceso de incorporaci\u00f3n recibe:<\/p>\n<ul>\n<li><code>ValidasScoreHitPEPTest<\/code>: SI\/NO<\/li>\n<li><code>ValidasScoreHitSanctionTest<\/code>: S\u00cd\/NO<\/li>\n<li><code>ValidasScoreHitAdverseMediaTest<\/code>: S\u00cd\/NO<\/li>\n<\/ul>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p><img decoding=\"async\" class=\"alignnone wp-image-92194 \" src=\"https:\/\/veridas.com\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/politically-exposed-person-check.jpg\" alt=\"politically exposed person check\" width=\"780\" height=\"439\" srcset=\"https:\/\/veridas.com\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/politically-exposed-person-check.jpg 1200w, https:\/\/veridas.com\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/politically-exposed-person-check-300x169.jpg 300w, https:\/\/veridas.com\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/politically-exposed-person-check-1024x576.jpg 1024w, https:\/\/veridas.com\/wp-content\/uploads\/2025\/05\/politically-exposed-person-check-768x432.jpg 768w\" sizes=\"(max-width: 780px) 100vw, 780px\" \/><\/p>\n<p>Obt\u00e9n m\u00e1s informaci\u00f3n en el sitio de documentaci\u00f3n de <a href=\"https:\/\/docs.veridas.com\/digital-onboarding-general-information\/cloud\/2025.3.1\/third-party-services\/pep-and-aml\/#sanctions-watchlists-peps-adverse-media\">Veridas AML Screening &amp; Monitoring<\/a>.<\/p>\n<h2>Lista de Personas Pol\u00edticamente Expuestas (PEP)<\/h2>\n<p>Una <strong>lista PEP<\/strong> es una base de datos estructurada de personas designadas como pol\u00edticamente expuestas. Estas listas se elaboran a partir de registros gubernamentales mundiales, organismos encargados de hacer cumplir la ley, registros p\u00fablicos e informes de los medios de comunicaci\u00f3n.<\/p>\n<p>El objetivo principal de una lista PEP es permitir a las instituciones evaluar el riesgo de los clientes y cumplir los requisitos normativos. Sin embargo, no todas las listas de PEP son transparentes, y la calidad var\u00eda de un proveedor a otro. Veridas soluciona este problema integrando los conjuntos de datos de ComplyAdvantage, que se actualizan continuamente.<\/p>\n<ul>\n<li>Actualizaciones diarias de los perfiles<\/li>\n<li>Cobertura jurisdiccional mundial<\/li>\n<li>Entradas categorizadas (nacionales, extranjeras, internacionales)<\/li>\n<li>Conexi\u00f3n con sanciones y listas de vigilancia relacionadas<\/li>\n<\/ul>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>Este perfil de riesgo consolidado garantiza que las organizaciones tomen decisiones informadas basadas en los datos m\u00e1s recientes y completos disponibles.<\/p>\n<h2>C\u00f3mo saber si alguien puede considerarse una persona pol\u00edticamente expuesta<\/h2>\n<p>Evaluar si alguien re\u00fane los requisitos para ser considerado PEP no siempre es sencillo. La decisi\u00f3n debe tener en cuenta la funci\u00f3n de la persona, su nivel de autoridad y su acceso a los recursos, y no s\u00f3lo su cargo.<\/p>\n<p>Adem\u00e1s, la condici\u00f3n de PEP puede aplicarse con car\u00e1cter retroactivo. Un antiguo funcionario p\u00fablico puede seguir siendo considerado PEP si la relaci\u00f3n comercial comenz\u00f3 durante su mandato o si los riesgos contin\u00faan despu\u00e9s del mismo. La misma l\u00f3gica se aplica a sus familiares y socios comerciales.<\/p>\n<p>Una persona puede ser considerada una PEP si:<\/p>\n<ul>\n<li>Ocupan o han ocupado un alto cargo p\u00fablico<\/li>\n<li>Influyen en fondos o pol\u00edticas p\u00fablicas<\/li>\n<li>Son ejecutivos de empresas estatales<\/li>\n<li>Son familiares o allegados de PEP conocidas.<\/li>\n<\/ul>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<h2>\u00bfQui\u00e9n est\u00e1 clasificado como persona pol\u00edticamente expuesta (PEP)?<\/h2>\n<p>La clasificaci\u00f3n PEP va m\u00e1s all\u00e1 de los cargos pol\u00edticos. Incluye a cualquiera que desempe\u00f1e un papel con poder sobre la financiaci\u00f3n p\u00fablica, la legislaci\u00f3n, las decisiones judiciales o la aplicaci\u00f3n de la normativa.<\/p>\n<p>Este enfoque amplio garantiza la cobertura de personas que pueden no ostentar t\u00edtulos formales pero que, aun as\u00ed, ejercen influencia. Por lo tanto, las instituciones deben basarse en sistemas flexibles que tengan en cuenta la taxonom\u00eda para cumplir la normativa.<\/p>\n<p>Algunos ejemplos son:<\/p>\n<ul>\n<li>Pol\u00edticos y legisladores (nacionales y regionales)<\/li>\n<li>Altos funcionarios (directores de bancos centrales, autoridades fiscales)<\/li>\n<li>Miembros de alto rango de las fuerzas armadas<\/li>\n<li>Embajadores y funcionarios consulares<\/li>\n<li>Altos magistrados y fiscales<\/li>\n<li>Consejeros de empresas p\u00fablicas<\/li>\n<li>Dirigentes de los principales partidos pol\u00edticos<\/li>\n<li>Directores de organizaciones internacionales p\u00fablicas<\/li>\n<\/ul>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<h2>\u00bfCu\u00e1les son las implicaciones de tener v\u00ednculos comerciales con una persona pol\u00edticamente expuesta?<\/h2>\n<p>Establecer v\u00ednculos comerciales con una PEP no es ilegal, pero los reguladores lo consideran de alto riesgo. Las organizaciones deben aplicar un mayor nivel de escrutinio y documentar todos los procedimientos de mitigaci\u00f3n de riesgos para evitar incumplimientos.<\/p>\n<p>La carga de la diligencia debida recae en la entidad, no en el cliente. Por ello, las empresas deben ser capaces de demostrar a los reguladores que han identificado, verificado y gestionado activamente estas relaciones de forma adecuada.<\/p>\n<p>Los riesgos relacionados con las PEP requieren:<\/p>\n<ul>\n<li><strong>Diligencia debida reforzada<\/strong> (EDD)<\/li>\n<li><strong>Aprobaci\u00f3n de la alta direcci\u00f3n<\/strong><\/li>\n<li><strong>Supervisi\u00f3n continua de las transacciones<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>El incumplimiento de estos procedimientos puede acarrear:<\/p>\n<ul>\n<li>Multas reglamentarias cuantiosas<\/li>\n<li>Da\u00f1os a la reputaci\u00f3n<\/li>\n<li>Cancelaci\u00f3n de cuentas o fallos de auditor\u00eda<\/li>\n<\/ul>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>Las alertas en tiempo real y los indicadores de riesgo detallados de Veridas permiten un cumplimiento proactivo y la prevenci\u00f3n del fraude.<\/p>\n<h2>The Politically Exposed Person (PEP) Regulations<\/h2>\n<p>La supervisi\u00f3n de las PEP se rige por varias normas internacionales y nacionales que dictan c\u00f3mo deben responder las instituciones ante una posible exposici\u00f3n.<\/p>\n<p>Estas normas hacen hincapi\u00e9 en un enfoque basado en el riesgo, que exige a las empresas evaluar el riesgo de cada PEP individualmente y ajustar su diligencia debida en consecuencia. Veridas permite esto a trav\u00e9s de capacidades configurables de puntuaci\u00f3n e informes.<\/p>\n<p>Los marcos clave incluyen:<\/p>\n<ul>\n<li><strong>Recomendaciones 12 y 22 del GAFI<\/strong><\/li>\n<li><strong>Directivas AML de la UE (AMLD 4, 5 y 6)<\/strong><\/li>\n<li><strong>Ley USA PATRIOT y Directrices FinCEN<\/strong><\/li>\n<li><strong>Normativa brit\u00e1nica sobre blanqueo de capitales<\/strong><\/li>\n<li><strong>Ley contra el blanqueo de capitales (AMLA) de Filipinas<\/strong><\/li>\n<\/ul>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>Esta normativa exige<\/p>\n<ul>\n<li>Identificaci\u00f3n de las PEP<\/li>\n<li>Documentaci\u00f3n de las medidas de diligencia debida<\/li>\n<li>Clasificaci\u00f3n basada en el riesgo<\/li>\n<li>Reevaluaci\u00f3n peri\u00f3dica de la condici\u00f3n de PEP<\/li>\n<\/ul>\n<p>&nbsp;<\/p>\n<p>La plataforma de Veridas se ajusta a estas normas y proporciona todas las pistas de auditor\u00eda y pruebas exigidas por los reguladores.<\/p>\n<p><script type=\"application\/ld+json\">\n{\n  \"@context\": \"https:\/\/schema.org\",\n  \"@type\": \"FAQPage\",\n  \"mainEntity\": [\n    {\n      \"@type\": \"Question\",\n      \"name\": \"What is a politically exposed person?\",\n      \"acceptedAnswer\": {\n        \"@type\": \"Answer\",\n        \"text\": \"A politically exposed person (PEP) is someone who holds or has held a prominent public role that may expose them to higher risk of bribery, corruption, or money laundering.\"\n      }\n    },\n    {\n      \"@type\": \"Question\",\n      \"name\": \"What does politically exposed person mean?\",\n      \"acceptedAnswer\": {\n        \"@type\": \"Answer\",\n        \"text\": \"It refers to individuals or their close associates who are at higher risk due to their political position or influence.\"\n      }\n    },\n    {\n      \"@type\": \"Question\",\n      \"name\": \"How do you check if someone is a politically exposed person?\",\n      \"acceptedAnswer\": {\n        \"@type\": \"Answer\",\n        \"text\": \"Use PEP screening tools like Veridas with real-time access to global PEP lists, sanctions and adverse media databases.\"\n      }\n    },\n    {\n      \"@type\": \"Question\",\n      \"name\": \"Can you give an example of a politically exposed person?\",\n      \"acceptedAnswer\": {\n        \"@type\": \"Answer\",\n        \"text\": \"Yes. Examples include a Prime Minister, Central Bank Governor, or a judge of the Supreme Court.\"\n      }\n    },\n    {\n      \"@type\": \"Question\",\n      \"name\": \"What is the politically exposed person definition under KYC?\",\n      \"acceptedAnswer\": {\n        \"@type\": \"Answer\",\n        \"text\": \"In KYC processes, a politically exposed person is flagged as high risk and must undergo enhanced due diligence and ongoing monitoring.\"\n      }\n    }\n  ]\n}\n<\/script><\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>Una persona pol\u00edticamente expuesta (PEP) es un individuo con un papel pol\u00edtico de alto perfil, o alguien a quien se le ha confiado una funci\u00f3n p\u00fablica prominente. Estas personas presentan un mayor riesgo de implicaci\u00f3n en el blanqueo de capitales y\/o la financiaci\u00f3n del terrorismo debido a la posici\u00f3n que ocupan. 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