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Fintechs y KYC, claves para la verificación de identidad en el sector bancario en México

Índice de contenidos

Para que una entidad financiera tenga éxito en su estrategia digital es crítico y necesario tener un sistema de verificación de la identidad seguro, fácil e inclusivo que les permita obtener un alto grado de certeza en todas las interacciones y operaciones que ejecutan sus clientes para así conseguir un mayor y mejor número de usuarios.

La verificación de la identidad en el sector fintech mexicano

El financiero ha sido y sigue siendo uno de los sectores más innovadores en la adopción de nuevas tecnologías. Así lo han entendido desde hace cinco años las principales entidades financieras de México, Colombia, Argentina y Perú.

Muchas empresas de este sector ya han conseguido hacer la vida más fácil a sus clientes y mejorar sus objetivos de negocio gracias a la tecnología biométrica. Como ejemplo, BBVA ejecuta millones de procesos de onboarding con Veridas en México y España, lo que les ha permitido conseguir nuevos clientes gracias al alta de clientes desasistida en remoto, a través de un simple selfie y en menos de 1 minuto.

Y también ha permito a cientos de miles de pensionados mexicanos dar una prueba de fe de vida para poder cobrar su pensión con con solo tres segundos de voz durante una llamada telefónica en la que el banco autentica la identidad real de cada cliente, en cualquier idioma, incluso en los dialectos del país, y desde cualquier dispositivo telefónico.

El acceso remoto a los servicios financieros está más solicitado que nunca, pero existe una amplia variedad de riesgos. Respetar el cumplimiento regulatorio sin afectar a la experiencia de usuario es uno de los grandes beneficios que brinda la tecnología biométrica de Veridas, que está presente en el NIST (National Institute of Standards and Technology), y cumple con la ISO 30107 iBeta Level 2 PAD. Desde Veridas nos posicionamos como empresa tecnológica referente por el estricto cumplimiento regulatorio de los mercados en los que operamos.

Una buena muestra es que el Instituto Nacional Electoral de México instaló el motor de biometría facial de Veridas, siendo la primera compañía biométrica en trabajar con la institución mexicana. El INE es la organización encargada de emitir la credencial que utilizan los ciudadanos mexicanos para acreditar su identidad en procesos electorales o en la apertura de cuentas bancarias.

Los líderes de la banca mexicana utilizan la tecnología de Veridas

4 de los 10 bancos líderes en México ya utilizan la tecnología biométrica de Veridas para verificar la identidad de sus clientes, lo que convierte a Veridas en el principal proveedor de onboarding en México.

Concretamente, BBVA México, la mayor institución financiera del país, insiste en los siguientes motivos para haber elegido la tecnología de Veridas:

  • Cumple con el marco regulatorio de México: El motor biométrico de Veridas es el único integrado en el INE. Además, su proceso de video-identificación cumple con la normativa de la CNBV en blanqueo de capitales, lo que permite abrir una cuenta N4 con los procesos de onboarding digital de Veridas. Por último, su prueba de vida, cumple con la normativa ISO 30107; cumplimiento verificado por iBeta (Nivel 2)
  • Proporciona una experiencia de cliente inigualable: el nuevo proceso generado es sencillo y fácil para cualquier usuario, con unas tasas de conversión de funnel superiores al 80%.
  • Demuestra un grado de precisión altísimo: la solución cumple con los requisitos de calidad de un sector tan exigente como el financiero, como lo demuestra el hecho de que ha sido rankeado por el NIST (National Institute of Standards and Technology) como una de las mejores soluciones del mercado año tras año.

Cumplimiento con la Ley Federal de Protección de Datos Personales en Posesión de los Particulares (LFPDPPP) y su Reglamento

El marco en materia de protección de datos personales en México está conformado por varias normas de distinto rango, entre las que destacan la Ley Federal de Protección de Datos Personales en Posesión de los Particulares (LFPDPPP) y su Reglamento. Veridas cumple con todos los requisitos que la regulación mexicana establece respecto de los derechos de los titulares de los datos y las obligaciones de responsables y encargados.

Además de lo anterior, las soluciones de verificación digital de identidad de Veridas, con todos sus productos certificados, también permiten a las instituciones financieras cumplir con los requisitos regulatorios, por ejemplo con los relacionados con la prevención de blanqueo de capitales que exige la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) mexicana.

Finalmente, la tecnología de Veridas está además avalada por El Instituto Nacional de Estándares y Tecnología de EE.UU. (NIST) – la institución independiente más relevante en la estandarización de las tecnologías biométricas – , dispone la ISO 30107-3 de iBeta, que confirma nuestro compromiso con la prevención de fraude, y cumple con los estándares Europeos (Reglamento General de Protección de Datos) y Americanos (CCPA) tanto en materia de protección de datos como en cumplimiento normativo.

¿Cuáles son las principales ventajas de la biometría para el sector financiero?

1. Más fácil de hacer, más clientes conseguidos

¿Por qué no identificarnos en el mundo digital como lo hacemos en el mundo físico? ¿Por qué no cambiar los sistemas de acceso basados en usuarios y contraseñas por identidades y personas reales?

Gracias a la tecnología biométrica de Veridas, un proceso de verificación de identidad, seguro y voluntario, puede realizarse en menos de 1 minuto y desde cualquier lugar. Un proceso de verificación para el que es necesario únicamente un dispositivo móvil u ordenador, y donde basta con mostrar un documento de identidad válido (carta de identidad, pasaporte o licencia de conducción) y grabarse un vídeo corto. En unos instantes, los motores de Inteligencia Artificial alojados en la nube verifican la identidad de la persona con una precisión del 99% tras verificar la validez del documento y comprobar que la persona que lo porta es la misma persona que aparece en dicho documento. Una vez que un cliente completa un proceso de onboarding, puede realizar infinidad de trámites con un simple selfie, sin códigos SMS ni contraseñas.

Eso no sólo mejora la seguridad de los usuarios en el momento de realización de trámites, sino también su comodidad; la biometría nos permite ser simplemente nosotros y olvidarnos de todo lo demás.

 

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2. Más seguridad, menos fraude de identidad

Los intentos de phishing u otros delitos de fraude de identidad son cada vez más frecuentes en la red. Y para empresas que operan de forma online, como es el caso de las empresas FinTech o Neobancos, la seguridad en esos trámites online es crucial.

Para evitar este tipo de fraudes y transmitir confianza tanto a las entidades como a los usuarios los sistemas de verificación de identidad son claves. La principal razón es que los sistemas de doble autenticación, como las contraseñas o los códigos SMS, están ligados al dispositivo y no a la persona, de modo que cuando ese dispositivo es robado o hackeado, toda la información personal de esa persona queda expuesta. Sin embargo, los sistemas de biometría verifican la identidad de la persona en base a sus atributos personales e intransferibles. La biometría es resistente al fraude, ya que siempre requiere de una comprobación a la hora de realizar una operación.

Un sector fintech más seguro e inclusivo

La sociedad actual demanda cada vez con más fuerza una atención digital y personalizada. El sector financiero debe apostar por una estrategia basada en la verificación digital de la identidad con biometría, no sólo para protegerse contra el fraude, sino también para mejorar la experiencia de sus usuarios.

Descubre cómo la solución de Veridas alcanza una tasa de conversión del 99%
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