El pasado 28 de noviembre, Veridas y Banco BPI unieron fuerzas en un evento exclusivo en el Fintech House Auditorium de Lisboa. La cita reunió a líderes de sectores clave como la banca, los seguros, las telecomunicaciones y mobility, con el objetivo de explorar cómo la innovación en identidad digital puede transformar la experiencia de cliente y optimizar procesos críticos en un entorno regulado.
Los asistentes tuvieron la oportunidad de descubrir cómo las soluciones de Veridas no solo cumplen con los exigentes marcos regulatorios de Portugal, sino que también garantizan la máxima accesibilidad, prevención de fraude y conversión en el proceso de onboarding de clientes.
Entre los principales puntos de discusión, se destacaron los beneficios tangibles que las soluciones de Veridas ofrecen al sector financiero portugués:
- Conversión líder en el mercado: Hasta un 90% en el funnel de onboarding digital, eliminando la necesidad de videollamadas o Chave Móvel Digital.
- Cumplimiento normativo: Total conformidad con las regulaciones del Banco de Portugal.
- Accesibilidad universal: Capacidad para integrar a clientes de hasta 190 nacionalidades diferentes.
- Seguridad avanzada: Prevención y detección de fraudes de identidad en cada paso del proceso.
El futuro del onboarding bancario: Innovación con cumplimiento
La primera parte del evento se centró en presentar “The New Digital Customer Onboarding for Portuguese Banks”, una exposición liderada por Pablo Amilibia, Regional Director de Veridas en Portugal. En su intervención, Amilibia explicó cómo Veridas ha rediseñando el proceso de onboarding digital en Portugal, adaptándolo tanto a las exigencias legales como a las expectativas de los clientes modernos.
“Somos una empresa de tecnología 100% propietaria, lo que nos da flexibilidad para responder rápidamente a las necesidades de nuestros clientes sin depender de terceros”, señaló Pablo Amilibia.
Gracias a esta independencia tecnológica, Veridas fue la primera en incluir el nuevo Cartão de Cidadão de Portugal en su cobertura documental, apenas días después de su lanzamiento oficial. Todo esto es posible porque la compañía desarrolla sus soluciones internamente, lo que permite conectar a los clientes directamente con los expertos detrás de cada línea de código.
Amilibia también destacó la robustez de la solución:
- Veridas verifica más de 100 millones de identidades anuales en más de 25 países, utilizando tecnología biométrica de última generación.
- Sus estándares cumplen con certificaciones internacionales como ISO 27001, 9001 y SOC 2, SOC3, ETSI, iBeta nivel 1 y 2, además de liderar rankings globales como el NIST FRVT.
- En Portugal, cumplen plenamente con la Ley 83/2017, que habilita la identificación remota de clientes mediante certificados electrónicos cualificados emitidos bajo la normativa europea eIDAS.
Esta solución no solo acelera el proceso de alta digital, permitiendo verificar identidades en menos de un minuto, sino que también facilita la integración con sistemas existentes gracias a su arquitectura modular y plug-and-play.
La identidad como catalizador de negocio: adquirir, retener, proteger y crecer
El momento más esperado del evento fue la mesa redonda protagonizada por Madalena Lourenço, Head of Self-Service Channels de Banco BPI, y Jordi Torres, General Manager EMEA de Veridas. Durante este diálogo, ambos líderes profundizaron en los retos y logros de implementar una solución de identidad digital innovadora en el mercado portugués.
Madalena Lourenço (Banco BPI): Una nueva era en la experiencia del cliente
Desde la perspectiva de Banco BPI, la experiencia del cliente en el onboarding para banca es un factor crítico para el éxito. Lourenço señaló que:
“La primera impresión del cliente es el proceso de alta, un momento crucial. Los clientes esperan una experiencia completamente digital, fácil de usar y segura. Esto es lo que nos ofrece Veridas a través de una solución plug-and-play, personalizable, que se integra fácilmente con nuestros sistemas y que equilibra perfectamente experiencia de usuario, cumplimiento normativo y tecnología robusta”.
Madalena Lourenço (Banco BPI)
Lourenço destacó cómo esta solución transforma no solo el proceso digital, sino también el tradicional, ya que incluso en las sucursales los gestores guían a los clientes para que utilicen el flujo digital en sus dispositivos. “Estamos cambiando el paradigma de apertura de cuentas. Lo que estamos construyendo transformará la forma en que se abren cuentas bancarias en Portugal”.
Además, Lourenço señaló que el “onboarding es solo el inicio” porque Banco BPI está llevando la experiencia un paso más allá:
- Implementando autenticación biométrica para autorizar transacciones con cara y voz, sustituyendo métodos tradicionales como OTPs por una solución más segura y eficaz.
- Reutilizando la identidad y el perfil biométrico del cliente para habilitar múltiples casos de uso en los canales digitales.
Respecto a la colaboración entre ambas empresas, Lourenço destacó que “Veridas fue más que un proveedor tecnológico; co-crearon la solución con nosotros, apoyando el diseño de la experiencia del usuario y guiándonos en el cumplimiento legal y la implementación desde el primer día”.
Jordi Torres (Veridas): Tecnología al servicio del crecimiento de negocio y la prevención del fraude
Por su parte, Jordi Torres también destacó el papel de Veridas como consultor estratégico, más allá de un simple proveedor de tecnología:
“BPI destacó que Veridas no fue solo un proveedor tecnológico, fuimos mucho más allá. Nuestra primera conversación con Banco BPI no se centró en un caso de uso específico, sino en imaginar lo que podríamos lograr juntos, con la identidad como piedra angular, actuando como su socio estratégico, su “Chief Identity Officer”.
Jordi Torres (Veridas)
Torres compartió un ejemplo inspirador: la colaboración de Veridas con BBVA desde 2017. En aquel entonces, solo el 5% de las cuentas se abrían de forma remota; hoy, gracias a la tecnología de Veridas, ese porcentaje ha crecido hasta el 65% a nivel mundial. BPI, banco pionero e innovador, sigue esta misma línea: “Gracias a su enfoque valiente y visionario, BPI ha adoptado nuestro stack tecnológico completo, permitiéndole crecer, retener y proteger a sus clientes de maneras transformadoras. El onboarding digital es solo el primer paso de esta evolución”.
Además, Torres alertó sobre la evolución del fraude, subrayando la importancia de utilizar IA para combatir amenazas avanzadas:
“Hoy en día, un estafador puede descargar una app para clonar una voz, rostro o documento. La única forma de protegerse es recurrir a tecnología avanzada. Una máquina puede engañar a un humano, pero no a otra máquina.”
Un nuevo estándar para el mercado portugués
El evento dejó claro que la colaboración entre Banco BPI y Veridas está marcando un antes y un después en la banca portuguesa. Esta alianza no sólo establece un nuevo estándar para el onboarding digital, sino que también demuestra cómo la tecnología y la visión compartida pueden superar retos complejos, desde la integración con sistemas legacy hasta el cumplimiento normativo.
Con esta solución, Banco BPI no solo lidera la transformación digital, sino que también protege a sus clientes y fortalece la confianza en un mercado donde la seguridad y la experiencia del usuario son esenciales.
