Verificação de Identidade para Criptomoedas
Verificação de Identidade e KYC Cripto: Conformidade sem Fricção para uma Nova Era
/Desafios-Chave da Verificação de Identidade em Exchanges Cripto
Experiência do Cliente
A velocidade e a simplicidade são essenciais no universo cripto. No entanto, as exigências regulatórias podem introduzir fricção que frustra os utilizadores. Os processos KYC tradicionais são lentos e manuais, resultando em altas taxas de abandono durante o onboarding. As exchanges modernas precisam equilibrar verificações rigorosas de identidade com uma experiência intuitiva e ágil.
Fraude e Integridade de Mercado
Com o crescimento das criptomoedas, aumentam também as ameaças à segurança. Criminosos utilizam identidades sintéticas, deepfakes e falsificações de documentos para explorar vulnerabilidades. Garantir a integridade dos mercados cripto exige soluções avançadas de verificação de identidade e KYC que vão além das verificações básicas.
Pressão Regulatória
A regulamentação brasileira de jogos impõe padrões rigorosos de verificação de identidade, incluindo identificação por vídeo obrigatória, segurança reforçada de dados e trilhas de auditoria completas. A falta de conformidade pode resultar em multas altas e danos reputacionais significativos.
/Conformidade Regulatória Simplificada
As exchanges e instituições financeiras devem atender a exigências cada vez mais complexas de KYC (Know Your Customer) e AML (Anti-Money Laundering). Os processos de verificação de identidade podem ser dispendiosos e demorados, com penalidades severas em caso de não conformidade.
/Transforme sua Experiência KYC Cripto
Confiada por grandes bancos e exchanges, a Veridas oferece tecnologia certificada pelo NIST e iBeta, conformidade rigorosa com Sepblac, MiCA e ETSI, e escalabilidade global.
Atraia Novos Clientes
Verifique a identidade dos utilizadores em menos de 30 segundos com verificação automática de documentos, detecção de prova de vida e reconhecimento facial biométrico. Sem papelada, sem intervenção humana, sem fricção.
Aumente a Satisfação do Cliente
O onboarding sem fricção aumenta a satisfação e o valor vitalício do cliente. As soluções cripto da Veridas garantem taxas de conversão superiores a 90%, eliminando obstáculos na jornada de registo.
Previna Fraudes
Detecte e bloqueie tentativas de fraude em tempo real. Identifique documentos falsos, evite ataques de deepfake e bloqueie identidades sintéticas antes que tenham acesso à sua plataforma.
Mantenha a Conformidade Sem Comprometer a Experiência
Cumprir integralmente os requisitos MiCA e SEPBLAC está integrado nas nossas soluções — eliminando riscos regulatórios enquanto mantém uma jornada centrada no utilizador.
/Uma Identidade. Mil Casos de Uso Cripto
Onboarding de Utilizadores
Verificação rápida de documentos de identificação (cobertura global)
Comparação de selfie instantânea com detecção avançada de prova de vida
Identificação por vídeo
KYC completo em menos de 1 minuto
Retenção de Utilizadores
Acesso sem senha com biometria facial ou de voz
Aprovação segura de transações e retiradas
Prova de vida remota para recuperação de conta e reverificação
Prevenção de Fraude
Detecção de prova de vida ativa e passiva contra deepfakes
Detecção de ataques de injeção e bloqueio de identidades sintéticas
Verificação de autenticidade de documentos usando algoritmos de IA
/Resultados Reais em Verificação de Identidade
Empresas de cripto e instituições financeiras que escolhem a Veridas alcançam resultados concretos. Ajudamos os nossos clientes a alcançar uma conformidade sem fricção , sem comprometer a eficiência operacional ou a experiência do utilizador.
/Estratégia Multicanal para Identidade Cripto
A Veridas protege todas as etapas da jornada de segurança com uma estratégia multicanal, garantindo máxima proteção e experiência ágil em:
Agências físicas
Aplicações web e móveis
Realize transações e interações seguras sem senhas usando autenticação facial e por voz.
Canais telefónicos
Plataformas de mensagens
Proteja conversas e autentique usuários em apenas 3 segundos com biometria de voz.
/Compatível com todos os tipos de navegadores e dispositivos para uma experiência de utilizador única
As nossas soluções oferecem usabilidade e compatibilidade excepcionais entre navegadores e dispositivos para garantir experiências de utilizador seguras e sem fricção.
Para ambientes web, os nossos componentes de captura são totalmente compatíveis com todos os principais navegadores, incluindo Chrome, Firefox, Safari, Opera, Edge e Samsung Internet.
Em ambientes nativos, os nossos componentes de captura suportam uma vasta gama de dispositivos e versões, tanto em Apple como em Android.
Além disso, as nossas webviews permitem processos de onboarding sem fricção diretamente através de plataformas como Instagram, Facebook, WhatsApp e Gmail, garantindo uma experiência de utilizador fluida e integrada.
/Deixe que os nossos clientes falem por nós
Natalia Ortega
Global Head of Financial Crime Prevention, BBVA
“A biometria oferece um canal para fazer negócios onde antes não se pensava. Tornou‑se algo que os nossos clientes exigem pela segurança percebida que proporciona.”
“A primeira impressão que um cliente tem acontece no onboarding, um momento crucial. Os clientes esperam uma experiência totalmente digital, amigável e segura. É isso que a Veridas nos oferece através de uma solução plug‑and‑play, personalizável, que se integra facilmente com os nossos sistemas, equilibrando perfeitamente a experiência do utilizador, a conformidade regulamentar e a tecnologia robusta.”
Javier Vargas
Innovability Global Digital Solutions Leader, Endesa
“A biometria resolve a segurança e melhora a experiência do cliente. Também nos permitiu reduzir o tempo de chamada, possibilitando negociar custos com os nossos fornecedores de telecomunicações.”
/Verificação de Identidade Cripto e KYC – Perguntas Frequentes
O que são o MiCA e o Marco Legal das Criptomoedas, e como impactam as exchanges?
O MiCA (Regulamento dos Mercados de Criptoativos) é a regulamentação da União Europeia, aplicável em Portugal, que visa harmonizar as regras para criptoativos em todos os estados-membros, protegendo investidores e estabelecendo obrigações claras para prestadores de serviços. No Brasil, a Lei nº 14.478/2022 (Marco Legal das Criptomoedas) define as diretrizes para a prestação de serviços de ativos virtuais, estabelecendo a competência do Banco Central do Brasil para regular o setor. Em ambas as jurisdições, as exchanges (CASPs ou PSAVs) devem cumprir processos rigorosos de KYC (Know Your Customer) e padrões operacionais para prevenir fraudes e garantir a estabilidade do mercado.
Quem deve cumprir estas regulamentações?
A conformidade é obrigatória para:
Em Portugal (MiCA): Emissores de criptoativos e Prestadores de Serviços de Criptoativos (CASPs), como exchanges, corretoras e custodiantes que operam na UE.
No Brasil (Lei 14.478): Prestadoras de Serviços de Ativos Virtuais (PSAVs), que incluem exchanges, distribuidoras e instituições que realizam a troca, transferência ou custódia de ativos virtuais.
Quais são os principais requisitos de KYC sob estas normas?
Tanto o MiCA (Portugal) quanto as normas do Banco Central do Brasil exigem que as plataformas implementem procedimentos robustos de KYC, que incluem:
Verificação completa da identidade do utilizador (incluindo validação documental e biométrica).
Monitorização contínua de atividades suspeitas (Prevenção à Lavagem de Dinheiro – PLD/AML).
Manutenção de registos claros e trilhas de auditoria para inspeções regulatórias.
Proteção segura dos fundos e dados pessoais dos clientes.
Quem são as autoridades de supervisão em Portugal e no Brasil?
Em Portugal: O Banco de Portugal é responsável pelo registo e supervisão das entidades que exercem atividades com ativos virtuais para fins de prevenção do branqueamento de capitais.
No Brasil: O Banco Central do Brasil (BCB) regula e fiscaliza as PSAVs, enquanto o COAF (Conselho de Controle de Atividades Financeiras) atua na inteligência financeira para prevenir ilícitos. As exchanges devem reportar operações suspeitas a estas autoridades para evitar sanções.
Como estas autoridades afetam os processos de verificação de identidade?
Para cumprir as exigências do Banco de Portugal e do Banco Central do Brasil, as exchanges devem:
Realizar processos de identificação robustos (como verificação biométrica ou por vídeo) no onboarding de clientes.
Garantir o armazenamento seguro e a rastreabilidade dos registos de identidade.
Reportar transações atípicas. A não conformidade pode levar a multas significativas e à suspensão das atividades.
O que é a identificação por vídeo e por que é essencial?
A identificação por vídeo é um processo de KYC onde a identidade do utilizador é verificada através de uma interação por vídeo em tempo real ou gravada. É considerada um dos métodos mais seguros para onboarding remoto, equivalendo à verificação presencial em muitas jurisdições europeias e sendo uma prática recomendada no Brasil para garantir a conformidade com as normas de PLD/CFT. Ajuda a garantir que a pessoa que apresenta os documentos está presente e é genuína, prevenindo fraudes como falsificação de identidade ou ataques de identidade sintética.
Como a Veridas ajuda as exchanges a cumprir com o MiCA e as normas do Banco Central?
A Veridas fornece soluções avançadas de verificação de identidade e KYC que:
Completam o onboarding do utilizador com verificação documental e biométrica em menos de 60 segundos.
Suportam fluxos de identificação por vídeo de alta segurança.
Oferecem detecção de prova de vida (liveness) certificada para prevenir deepfakes e spoofing.
Garantem total rastreabilidade e segurança dos registos de identidade.
Minimizam a fricção para os utilizadores enquanto cumprem todos os requisitos regulatórios locais e globais.
O que acontece se uma exchange não cumprir as regulamentações?
A não conformidade com o MiCA (Portugal) ou a Lei 14.478 (Brasil) pode resultar em:
Pesadas penalidades financeiras impostas pelos reguladores (BCB, Banco de Portugal, etc.).
Restrições operacionais ou encerramento de atividades.
Perda de confiança dos clientes e da reputação no mercado.
Aumento do risco de incidentes de lavagem de dinheiro e exploração criminosa.
