O onboarding de clientes combina a biometria, a autenticação baseada no conhecimento e a automatização da IA para uma verificação segura e em conformidade do utilizador. Por exemplo, no setor financeiro, os bancos utilizam o reconhecimento facial e palavras-passe de uso único para a segurança online.
A automatização, impulsionada pela IA, deteta atividades suspeitas durante o registo, evitando contas fraudulentas. A acessibilidade através de dispositivos garante uma verificação de identidade cómoda e segura, melhorando a experiência do utilizador e a confiança nas interações digitais.
Quais são os benefícios do onboarding de clientes?
O onboarding de clientes oferece inúmeras vantagens, tornando-se o método preferido tanto para as empresas quanto para os clientes.
Em primeiro lugar, aumenta a conveniência ao permitir que as pessoas completem o processo de integração remotamente, reduzindo a necessidade de visitas físicas a estabelecimentos presenciais. Esta acessibilidade aumenta a satisfação do cliente e amplia o alcance das empresas a um público mais vasto.
Além disso, o onboarding de clientes melhora a segurança mediante a aplicação de sólidas medidas de verificação de identidade. A autenticação biométrica, os métodos baseados no conhecimento e os mecanismos de deteção de fraude baseados em inteligência artificial garantem a integridade dos dados dos clientes e evitam o acesso não autorizado.
Adicionalmente, o onboarding de clientes melhora a segurança mediante a aplicação de sólidas medidas de verificação de identidade. A autenticação biométrica, os métodos baseados no conhecimento e os mecanismos de deteção de fraude baseados em inteligência artificial garantem a integridade dos dados dos clientes e evitam o acesso não autorizado.
Além disso, o onboarding de clientes permite uma integração perfeita com serviços e funcionalidades adicionais, como assinaturas eletrónicas e pagamentos digitais. Esta integração simplifica a jornada do cliente, permitindo que as pessoas acedam e utilizem os produtos ou serviços de forma mais eficaz.
No geral, as vantagens do onboarding de clientes incluem umaior conveniência, eficiência, segurança e integração, o que melhora a experiência do cliente e os resultados empresariais na era digital.
Qual é a diferença entre o onboarding de clientes e o onboarding tradicional?
O onboarding de clientes difere do onboarding tradicional pela sua abordagem remota e baseada em tecnologia.. Enquanto o onboarding tradicional se baseia em interações presenciais e documentação em papel, o onboarding de clientes permite que os indivíduos se registem e acedam aos serviços totalmente online.
Esta distinção oferece conveniência e acessibilidade sem precedentes, pois permite aos utilizadores completar o processo à distância através de smartphones ou computadores, sem as limitações de visitas físicas ou formulários em papel. Além disso, o onboarding de clientes integra tecnologias avançadas, como a autenticação biométrica e a inteligência artificial, para melhorar a segurança e agilizar o processo.
A automatização reduz o tempo e os recursos necessários para a integração, oferecendo às empresas uma solução mais eficiente e económica. No geral, o onboarding de clientes revoluciona a experiência de integração, atendendo às necessidades de empresas e clientes na era digital.
Como fazer um onboarding de clientes
Juan, um novo cliente, visita o site do banco para abrir uma conta poupança. Ele inicia o processo digital preenchendo um formulário de solicitação online e fornecendo os seus dados pessoais, como nome, morada, data de nascimento e informações de contacto.
Como parte do processo de verificação de identidade, Juan carrega fotografias ou capturas dos seus documentos de identidade, como a carta de condução ou o passaporte, diretamente através do site. Em seguida, o sistema utiliza tecnologia avançada de reconhecimento ótico de caracteres (OCR) para extrair as informações pertinentes dos documentos e verificar a exatidão dos dados fornecidos.
Para aumentar ainda mais a segurança, o banco incorpora métodos de autenticação biométrica. Juan é solicitado a tirar uma selfie com a câmara do seu smartphone, que é comparada com a foto do seu documento de identidade para garantir a correspondência.
Uma vez verificada a identidade de Juan, o sistema gera uma palavra-passe segura de uso único (OTP) e envia-a para o seu número de telemóvel registado. Juan introduz a palavra-passe no site para autenticar a sua identidade e concluir o processo de abertura de conta.
Graças à integração digital, Juan abriu com sucesso uma conta poupança sem nunca entrar numa agência física. Todo o processo foi conveniente, eficiente e seguro, demonstrando as vantagens da transformação digital na banca.
Onboarding de clientes na banca
O onboarding de clientes na banca refere-se ao processo de abrir uma nova conta ou aceder a serviços bancários totalmente online, sem a necessidade de interações presenciais ou documentação em papel. Consiste na utilização de canais digitais, como sites, aplicações móveis ou outras plataformas online, para recolher informações sobre o cliente, verificar a sua identidade e abrir contas remotamente.
No onboarding de clientes para a banca, os clientes costumam preencher formulários de solicitação online, fornecendo dados pessoais como nome, morada, data de nascimento e informações de contacto. Também pode ser solicitado que carreguem cópias digitalizadas de documentos de identidade, como cartas de condução ou passaportes, que são depois verificados eletronicamente para extrair as informações pertinentes.
No geral, a integração digital na banca oferece conveniência, eficiência e segurança aos clientes, permitindo-lhes aceder aos serviços bancários a qualquer momento e em qualquer lugar, utilizando dispositivos digitais. Agiliza o processo de abertura de contas, reduz a necessidade de visitas físicas às agências bancárias e melhora a experiência geral do cliente na era digital.
O onboarding de clientes é seguro?
O geral, o onboarding de clientes é considerado seguro quando se trabalha com fornecedores de confiança, como a Veridas, que aplicam medidas de segurança robustas em conformidade com a regulamentação pertinente. No entanto, como em qualquer transação ou interação online, existem riscos potenciais que devem ser abordados.
Para garantir a segurança dos processos de onboarding de clientes, os bancos e as instituições financeiras utilizam diversas medidas de segurança, incluindo:
- Cifragem: Todos os dados transmitidos durante o processo de onboarding, incluindo informações pessoais e documentos de identificação, devem ser cifrados para proteção contra acessos não autorizados.
- Autenticação multifator (MFA): A implementação da autenticação multifator adiciona uma camada extra de segurança ao exigir que os utilizadores forneçam várias formas de verificação, como uma palavra-passe, uma palavra-passe de uso único (OTP) ou uma digitalização biométrica, antes de acederem às suas contas.
- Verificação de identidade: A utilização de tecnologias avançadas, como a autenticação biométrica, o reconhecimento facial ou a autenticação baseada no conhecimento, ajuda a verificar a identidade dos clientes durante o processo de integração, reduzindo o risco de roubo de identidade ou fraude.
- Sistemas de deteção de fraude: Os bancos utilizam sistemas de deteção de fraude baseados em IA para monitorizar e analisar o comportamento dos utilizadores, sinalizando atividades ou transações suspeitas para uma investigação mais aprofundada.
- Conformidade regulatória: Os bancos devem cumprir requisitos regulatórios, como as normas KYC y AML, para verificar a identidade dos clientes e prevenir crimes financeiros.
Embora a integração digital ofereça conveniência e eficiência, os clientes também devem tomar precauções para garantir a sua própria segurança, como a utilização de ligações seguras à Internet, a manutenção da confidencialidade de palavras-passe e códigos de autenticação, e a monitorização regular das suas contas para detetar qualquer atividade não autorizada.
No geral, quando aplicado com medidas de segurança robustas e protocolos de conformidade, o onboarding de clientes pode ser uma forma segura de os clientes acederem a serviços bancários online.
O onboarding é importante para as empresas?
O onboarding de clientes é crucial para as empresas que pretendem crescer, reter e fidelizar os seus clientes, uma vez que define o tom da experiência do novo utilizador e influencia o seu sucesso a longo prazo com a organização. Uma integração eficaz traz inúmeros benefícios:
- Envolvimento dos utilizadores: Um processo de integração bem estruturado ajuda os novos clientes a sentirem-se bem-vindos, valorizados e envolvidos desde o primeiro dia. Isto fomenta uma atitude positiva em relação ao serviço e à empresa, aumentando a sua satisfação
- Produtividade e desempenho: Uma integração adequada acelera o tempo necessário para que os novos utilizadores se tornem plenamente ativos nas suas contas. Ao fornecer expectativas, formação e recursos claros, as empresas podem dotar os utilizadores dos conhecimentos necessários para utilizarem o serviço de forma eficaz.
- Retenção: Os clientes que experienciam um processo de integração positivo têm maior probabilidade de se sentirem satisfeitos e de permanecerem na empresa a longo prazo. Uma integração eficaz reduz as taxas de abandono ao criar um ambiente de apoio onde os utilizadores se sentem valorizados.
- Integração cultural: O onboarding desempenha um papel crucial na integração dos novos clientes na cultura da empresa. Ajuda-os a compreender os valores e as expectativas da organização, permitindo-lhes adaptar-se adequadamente. Isto fomenta um sentimento de pertença.
- Marca da empresa: Uma boa experiência de integração contribui para uma reputação positiva da marca. Quando os novos utilizadores têm uma excelente experiência durante o onboarding, é mais provável que a partilhem com outros, ajudando a atrair novos clientes para a organização.
Em resumo, o onboarding é essencial para as empresas, pois influencia o envolvimento dos utilizadores, a produtividade, a retenção, a integração cultural e a imagem de marca da organização. Investir num processo de integração abrangente garante que os novos clientes estejam preparados para o sucesso e contribui para o crescimento e o sucesso geral da empresa.
Onboarding de clientes com a Veridas
Mitigue a fraude e garanta a conformidade regulatória ao mesmo tempo que melhora as taxas de captação de clientes. Agilize o seu processo de integração com a Veridas, melhorando a conveniência e a experiência do utilizador. Proteja o seu negócio de acessos não autorizados e roubos de identidade, poupando tempo e recursos para um crescimento impulsionado pelo valor.
O processo de Onboarding de Clientes da Veridas aumenta as taxas de conversão, abre a porta à autenticação, reduz a fraude, melhora a experiência do utilizador e cumpre a regulamentação.
Perguntas Frequentes (FAQs)
Como funciona a verificação de identidade no onboarding digital?
O processo utiliza tecnologias como o OCR (Reconhecimento Ótico de Caracteres) para extrair dados de documentos de identificação e a biometria facial para comparar uma selfie do utilizador com a foto do documento, garantindo que a pessoa é quem diz ser.
O onboarding de clientes é seguro contra fraudes?
Sim. Ao utilizar soluções avançadas como as da Veridas, o processo inclui deteção de prova de vida e inteligência artificial que identifica documentos falsos ou tentativas de roubo de identidade, tornando-o muito mais seguro do que as verificações manuais.
Quais são as vantagens para as empresas?
As empresas beneficiam de uma maior taxa de conversão, redução de custos operacionais, total conformidade com as normas regulatórias (KYC/AML) e uma proteção robusta contra crimes financeiros.
