O uso de um RG falso (Registro Geral) representa uma das maiores ameaças para a segurança das empresas brasileiras hoje em dia. Este guia explora como o crime de falsa identidade afeta os negócios e quais são as melhores formas de evitá-lo com tecnologia de ponta.
A tecnologia de verificação de identidade da Veridas permite analisar documentos de forma automática e precisa em qualquer canal. Com o aumento das transações digitais, k tornou-se um pilar essencial para qualquer operação financeira ou comercial que preze pela segurança.
Garantir que um documento é autêntico protege tanto a empresa quanto os clientes legítimos contra prejuízos financeiros severos. O processo de onboarding digital seguro deve ser rápido, mas também extremamente rigoroso para impedir a entrada de criminosos no sistema.
Neste artigo, detalhamos os sinais de falsificação e as ferramentas digitais que automatizam essa conferência com alta eficácia. Entender os riscos é o primeiro passo para implementar uma estratégia de defesa robusta, escalável e alinhada às normas de conformidade.
O que é considerada falsa identidade segundo a lei
A falsa identidade ocorre quando alguém se apresenta como outra pessoa para obter vantagens indevidas ou causar danos a terceiros. Esse comportamento é comum em tentativas de abertura de contas bancárias ou na contratação de serviços de telecomunicações de forma ilícita.
Segundo as normas vigentes no Brasil, não é necessário que haja um documento físico para que o crime seja configurado. A simples atribuição de uma identidade inexistente ou de outra pessoa já caracteriza a infração perante as autoridades competentes do país.
Muitas empresas sofrem com esse problema durante o cadastro de novos usuários em plataformas digitais sem proteção adequada. A falta de ferramentas de verificação robustas facilita a ação de golpistas que utilizam dados roubados de cidadãos reais para cometer crimes.
Utilizar biometria facial avançada e análise de documentos é a forma mais eficaz de combater essa prática criminosa. A Veridas oferece soluções que validam se a pessoa por trás da câmera é realmente quem diz ser no documento apresentado.
É crime ter RG falso?
Sim, a posse e o uso de um RG falso são crimes previstos na legislação brasileira com punições severas para os infratores. A lei busca proteger a fé pública e a confiabilidade dos registros de identificação civil emitidos pelo Estado de forma oficial.
Portar um documento adulterado ou falsificado coloca o indivíduo em uma situação de ilegalidade imediata perante a força policial. Para as empresas, lidar com esses documentos sem a devida detecção pode gerar uma cumplicidade involuntária em processos de fraude.
A falsificação pode ser total, onde o documento é criado do zero, ou parcial, com a alteração de dados originais existentes. Em ambos os casos, a gravidade do ato exige que as organizações tenham protocolos de checagem automáticos para se protegerem.
A plataforma Veridas CORE ajuda a detectar essas inconsistências através de algoritmos de inteligência artificial treinados. Assim, sua empresa evita prejuízos reputacionais e financeiros ligados ao uso de documentos ilícitos por terceiros mal-intencionados.
Penalidades previstas no Código Penal
As penas para quem utiliza documentos falsos podem incluir reclusão e multa, dependendo da gravidade e do contexto do crime. O rigor da lei reflete a necessidade de manter a ordem e a segurança nas relações sociais e comerciais em todo o país.
Criminosos que fabricam ou alteram documentos públicos enfrentam sentenças que podem variar de dois a seis anos de prisão em regime fechado. Essa punição é aplicada tanto para o falsificador quanto para quem faz uso consciente do documento falso em transações.
Além da prisão, o fraudador pode ser condenado a pagar indenizações por danos causados a empresas e indivíduos prejudicados pelo golpe. O registro criminal decorrente desses atos impede o acesso a diversos serviços públicos e oportunidades de emprego no futuro.
As empresas que não verificam a autenticidade dos documentos podem ser multadas por falhas graves em processos de conformidade e segurança. Investir em tecnologia de ponta é a melhor maneira de mitigar esses riscos legais e operacionais que surgem constantemente.
Exemplos comuns de falsificação de documento
Um exemplo frequente é a substituição da foto original no RG por uma imagem do fraudador mantendo os dados da vítima real. Esse tipo de fraude é muito comum em processos de empréstimos rápidos onde a conferência manual é insuficiente e falha.
Outra técnica comum envolve a impressão de documentos em papel de baixa qualidade que tenta imitar grosseiramente o papel oficial do Estado. Muitas vezes, os elementos de segurança como marcas d’água e relevos são omitidos ou mal simulados pelos criminosos.
O uso de dados de pessoas falecidas também é uma tática utilizada para criar identidades que não despertam suspeitas imediatas no sistema. Os fraudadores aproveitam a demora na atualização dos bancos de dados governamentais para operar ilegalmente por muitos meses.
Por fim, existem as injeções digitais, onde o criminoso tenta enganar sistemas de selfie usando fotos de telas ou vídeos gravados. A Veridas combate isso com tecnologia de detecção de vivacidade que garante a presença física do usuário real no momento.
Como identificar um RG falso
Identificar um RG falso manualmente é um desafio crescente devido à alta qualidade das impressões ilegais produzidas atualmente. No Brasil, existem mais de 28 versões diferentes de documentos estatais, o que confunde bastante os avaliadores humanos sem treino.
A análise deve focar tanto nos elementos físicos do papel quanto na coerência das informações impressas no corpo do documento. Pequenos detalhes, como a fonte utilizada e o alinhamento dos textos, podem indicar uma possível fraude de identidade sofisticada.
Empresas modernas não dependem apenas do olho humano para realizar essa tarefa crítica de segurança no processo de cadastro inicial. Elas utilizam softwares que escaneiam o documento e comparam os padrões com modelos oficiais armazenados de forma segura.
A solução de verificação de documentos da Veridas automatiza esse processo em segundos, extraindo dados via OCR. Isso reduz erros humanos e acelera a aprovação de clientes legítimos enquanto bloqueia tentativas de fraude com alta precisão.
Consequências legais e riscos
Utilizar ou aceitar um RG falso traz riscos jurídicos profundos para as empresas, incluindo processos por danos morais a vítimas de roubo. Se uma pessoa tem seu nome usado em fraudes devido a falhas na empresa, ela pode buscar reparação judicial imediata.
As perdas financeiras diretas com inadimplência de perfis falsos podem comprometer seriamente a saúde econômica de qualquer instituição financeira. Sem uma verificação robusta, o custo do combate à fraude acaba sendo muito maior do que o lucro obtido com novos clientes.
Existe também o risco reputacional, onde a marca fica associada publicamente à falta de segurança e vulnerabilidade a ataques criminosos. Clientes legítimos preferem utilizar serviços que demonstram cuidado extremo com a proteção de dados e a identidade dos usuários finais.
As agências reguladoras exigem processos rígidos de KYC para prevenir crimes graves como a lavagem de dinheiro e o financiamento ao terrorismo. O descumprimento dessas normas pode resultar em multas pesadas e até na perda definitiva da licença de operação comercial.
Boas práticas de verificação para empresas
A primeira boa prática é implementar um fluxo de onboarding que seja fluido, mas que contenha etapas sólidas de validação técnica. O equilíbrio entre experiência do usuário e segurança total é a chave para o crescimento sustentável de qualquer negócio digital.
Mantenha sempre os sistemas de verificação atualizados com os novos modelos de documentos emitidos pelos governos estaduais brasileiros. A Veridas cuida dessa atualização constante para que sua empresa esteja sempre protegida contra as mais novas táticas de falsificação de RGs.
Treine sua equipe de suporte para interpretar os relatórios de risco gerados pelas ferramentas de automação de identidade digital. A tecnologia fornece os dados necessários, mas a decisão estratégica de aceitar casos muito suspeitos ainda pode passar por revisão humana.
Adote uma postura proativa, analisando padrões de tentativas de fraude para antecipar ataques em massa contra sua plataforma de serviços. O uso de inteligência de dados permite identificar comportamentos suspeitos antes mesmo que o documento falso seja enviado para a análise final.
Uso de ferramentas de validação de documentos
O uso de ferramentas automatizadas permite processar documentos de identidade de forma segura em qualquer lugar do mundo e a qualquer hora. Essa tecnologia elimina a necessidade de infraestruturas físicas pesadas para realizar a validação de novos clientes com total confiança.
A validação automatizada reduz o viés subjetivo humano, aplicando critérios técnicos objetivos para determinar se um RG falso foi apresentado no cadastro. Isso garante uma justiça maior no processo de aceitação e diminui o risco de discriminação inadvertida por parte do avaliador.
Ferramentas modernas oferecem painéis de controle em tempo real para monitorar a saúde do processo e as taxas de tentativa de fraude. Esses dados são fundamentais para que os gestores tomem decisões rápidas sobre ajustes necessários nas políticas de segurança da empresa.
Integrar soluções de biometria cria uma identidade digital única para o usuário dentro da sua plataforma de forma permanente. Isso facilita o acesso futuro do cliente sem a necessidade de reapresentar documentos, mantendo sempre o nível máximo de proteção e fidelidade.
O fim do RG falso: A transição para a Carteira de Identidade Nacional (CIN)
A partir de 2032, o tradicional RG (Registro Geral) será substituído pela Carteira de Identidade Nacional (CIN), que se tornará o único documento de identificação válido em todo o país. Essa transição visa unificar os sistemas de identificação dos estados brasileiros, utilizando o CPF como número único para reduzir fraudes e simplificar processos administrativos.
Com a implementação da CIN, as empresas e instituições financeiras deverão atualizar seus sistemas de verificação para garantir a conformidade com o novo padrão digital e físico de segurança.
Casos de uso por indústria
- Banca e Fintech: Verificação instantânea para o setor de serviços financeiros para impedir a abertura de contas por fraudadores.
- Telcos: Proteção contra a suplantação de identidade na contratação de planos e na gestão de frotas para o setor de telecomunicações.
- Seguros: Validação da identidade do segurado durante a abertura de sinistros para evitar pagamentos indevidos a criminosos.
FAQ – Perguntas Frequentes
Como o sistema identifica um RG falso se ele tem uma foto real do criminoso?O sistema analisa elementos de segurança do documento e cruza dados com fontes oficiais para verificar se a foto foi alterada ou sobreposta, utilizando biometria cruzada.
A Veridas suporta o novo modelo de RG Nacional (CIN)?Sim, nossa tecnologia está totalmente preparada para processar a nova Carteira de Identidade Nacional e seus recursos digitais de segurança avançados em todo o território.
O que é detecção de vivacidade no processo de identificação?É uma tecnologia que garante que o usuário está presente no momento da verificação, impedindo o uso de fotos de telas, vídeos ou máscaras de alta resolução durante o onboarding.
