No passado dia 28 de novembro, a Veridas e o Banco BPI uniram forças num evento exclusivo no Auditório Fintech House, em Lisboa. O evento reuniu líderes de sectores chave como a banca, os seguros, as telecomunicações e a mobilidade, com o objetivo de explorar como a inovação na identidade digital na onboarding de clientes pode transformar a experiência do cliente e otimizar processos críticos num ambiente regulado.
Processo de onboarding de clientes
Os participantes tiveram a oportunidade de descobrir como as soluções da Veridas não só cumprem com os exigentes marcos regulatórios de Portugal, mas também garantem a máxima acessibilidade, prevenção de fraude e conversão no processo de onboarding de clientes.
Entre os principais pontos de discussão, destacaram-se os benefícios tangíveis que as soluções da Veridas oferecem ao setor financeiro português:
- Conversão líder no mercado: até 90% na jornada de onboarding digital, eliminando a necessidade de videochamadas ou da Chave Móvel Digital.
- Cumprimento regulatório: total conformidade com as regulamentações do Banco de Portugal.
- Acessibilidade universal: capacidade para integrar clientes de até 190 nacionalidades diferentes.
- Segurança avançada: prevenção e deteção de fraudes de identidade em cada etapa do processo.
O futuro do onboarding bancário: Inovação com cumprimento
A primeira parte do evento foi centrada na apresentação de “The New Digital Customer Onboarding for Portuguese Banks”, uma exposição liderada por Pablo Amilibia, Diretor Regional da Veridas em Portugal. Na sua intervenção, Amilibia explicou como a Veridas tem redesenhado o processo de onboarding digital em Portugal, adaptando-o tanto às exigências legais como às expectativas dos clientes modernos.
“Somos uma empresa que desenvolve tecnologia 100% própria, o que nos dá flexibilidade para responder rapidamente às necessidades dos nossos clientes sem depender de terceiros”.
Pablo Amilibia (Veridas)
Graças a esta independência tecnológica, a Veridas foi a primeira a incluir o novo Cartão de Cidadão de Portugal na sua cobertura documental, apenas dias depois do seu lançamento oficial. Tudo isto é possível porque a empresa desenvolve as suas soluções internamente, permitindo conectar os clientes diretamente com os especialistas por trás de cada linha de código.
Amilibia também sublinhou a robustez da solução:
- A Veridas verifica mais de 100 milhões de identidades anualmente em mais de 25 países, utilizando tecnologia biométrica de última geração.
- Os seus padrões cumprem com certificações internacionais como ISO 27001, 9001 e SOC 2, SOC3, ETSI, iBeta nível 1 e 2, além de liderarem rankings globais como o NIST FRVT.
- Em Portugal, cumprem plenamente com a Lei 83/2017, que habilita a identificação remota de clientes através de certificados eletrónicos qualificados emitidos sob a regulamentação europeia eIDAS.
Esta solução não só acelera o processo de onboarding digital, permitindo verificar identidades em menos de um minuto, como também facilita a integração com sistemas existentes graças à sua arquitetura modular e plug-and-play.
Identidade como catalisador de negócios: adquirir, reter, proteger e crescer
O momento mais esperado do evento foi a mesa redonda protagonizada por Madalena Lourenço, Head of Self-Service Channels do Banco BPI, e Jordi Torres, General Manager EMEA da Veridas. Durante este diálogo, ambos os líderes aprofundaram-se nos desafios e sucessos de implementar uma solução de identidade digital inovadora no mercado português.
Madalena Lourenço (Banco BPI): Uma nova era na experiência do cliente
Da perspetiva do Banco BPI, a experiência do cliente no onboarding é um fator crítico para o sucesso. Lourenço afirmou que:
“A primeira impressão do cliente é o processo de onboarding, um momento crucial. Os clientes esperam uma experiência completamente digital, fácil de usar e segura. Isto é o que a Veridas nos oferece através de uma solução plug-and-play, personalizável, que se integra facilmente com os nossos sistemas e que equilibra perfeitamente a experiência do utilizador, o cumprimento regulatório e a tecnologia robusta.”
Madalena Lourenço (Banco BPI)
Lourenço destacou como esta solução transforma não só o processo digital, mas também o tradicional, já que mesmo nos balcões os gestores orientam os clientes a utilizarem o fluxo digital nos seus dispositivos. “Estamos a mudar o paradigma da abertura de contas. O que estamos a construir transformará a forma como se abrem contas bancárias em Portugal.”
Além disso, Lourenço destacou que o “onboarding é apenas o começo”, pois o Banco BPI está a levar a experiência um passo mais além:
- Implementando autenticação biométrica para autorizar transações com rosto e voz, substituindo métodos tradicionais como OTPs por uma solução mais segura e eficaz.
- Reutilizando a identidade e o perfil biométrico do cliente para habilitar múltiplos serviços nos canais digitais.
Quanto à colaboração entre as duas empresas, Lourenço salientou que “a Veridas foi mais do que um fornecedor tecnológico; co-criaram a solução connosco, apoiando o design da experiência do utilizador e orientando-nos no cumprimento legal e na implementação desde o primeiro dia.”
Jordi Torres (Veridas): Tecnologia ao serviço do crescimento do negócio e da prevenção de fraudes
Por sua vez, Jordi Torres também destacou o papel da Veridas como consultor estratégico, para além de um simples fornecedor de tecnologia:
“O BPI destacou que a Veridas não foi só um fornecedor tecnológico, fomos muito mais do que isso. A nossa primeira conversa com o Banco BPI não se centrou num caso de uso específico, mas em imaginar o que poderíamos alcançar juntos, com a identidade como pedra angular, atuando como seu parceiro estratégico, o seu ‘Chief Identity Officer’.”
Jordi Torres (Veridas)
Torres partilhou um exemplo inspirador: a colaboração da Veridas com o BBVA desde 2017. Naquela altura, apenas 5% das contas eram abertas remotamente; hoje, graças à tecnologia da Veridas, esse número cresceu para 65% a nível mundial. O BPI, banco pioneiro e inovador, segue esta mesma linha: “Graças à sua abordagem corajosa e visionária, o BPI adotou a nossa stack tecnológica completa, permitindo-lhe crescer, reter e proteger os seus clientes de maneiras transformadoras. O onboarding digital é apenas o primeiro passo desta evolução.”
Além disso, Torres alertou para a evolução das fraudes, sublinhando a importância de usar IA para combater ameaças avançadas:
“Hoje em dia, um criminoso pode descarregar uma aplicação para clonar uma voz, um rosto ou um documento. A única forma de se proteger é recorrer a tecnologia avançada. Uma máquina pode enganar um ser humano, mas não pode enganar outra máquina.”
Um novo padrão para o mercado português
O evento deixou claro que a colaboração entre o Banco BPI e a Veridas está a marcar um antes e um depois na banca portuguesa. Esta parceria não só estabelece um novo padrão para o onboarding digital, mas também demonstra como a tecnologia e a visão partilhada podem superar desafios complexos, desde a integração com sistemas legacy até o cumprimento regulatório.
Com esta solução, o Banco BPI não só lidera a transformação digital, mas também protege os seus clientes e fortalece a confiança num mercado onde a segurança e a experiência do utilizador são essenciais.
