Verificación de identidad en criptomonedas
Verificación de identidad y KYC en criptomonedas: Cumplimiento sin fisuras
/Principales retos de la verificación de identidad para criptomonedas
Experiencia del cliente
En el espacio de las criptomonedas, la rapidez y la sencillez definen la fidelidad de los usuarios. Sin embargo, el cumplimiento de las exigencias normativas puede introducir fricciones que frustren a los usuarios. Los procesos tradicionales de KYC son lentos, manuales y engorrosos, lo que conduce a altas tasas de abandono durante la incorporación.
Las bolsas de criptomonedas modernas deben encontrar un equilibrio entre la verificación rigurosa de la identidad y la entrega de una experiencia intuitiva y sin fricciones que apoye el crecimiento.
Fraude e integridad del mercado
A medida que crece la adopción de criptomonedas, también lo hacen las amenazas a la seguridad. Los estafadores utilizan cada vez más identidades sintéticas, falsificaciones y falsificaciones de documentos para penetrar en los mercados de criptomonedas. Garantizar la integridad de los mercados de criptomonedas y proteger a los usuarios requiere tecnologías avanzadas de verificación de la identidad de las criptomonedas y de KYC que vayan más allá de las comprobaciones básicas.
Presión normativa
El Reglamento Europeo sobre Mercados de Criptoactivos (MiCA) y la normativa española del SEPBLAC imponen estrictas normas de verificación de la identidad, incluida la identificación obligatoria por vídeo, una mayor seguridad de los datos y pistas de auditoría. El incumplimiento conlleva fuertes multas y riesgos para la reputación. Navegar por este complejo panorama manteniendo la eficiencia operativa es un reto crítico.
/Cumplir la normativa
Tanto las criptointercambios como las instituciones financieras deben cumplir con marcos regulatorios cada vez más estrictos, así como las políticas de KYC y AML, que a menudo conducen a procesos de verificación de identidad complejos, costosos y lentos, al tiempo que enfrentan el riesgo de multas severas por incumplimiento.
/Transforma la experiencia de verificación de identidad y KYC
Con la confianza de los principales bancos y exchanges de criptomonedas, Veridas ofrece tecnología certificada por NIST+iBeta, estricto cumplimiento normativo (Sepblac, MiCA, ETSI) y escalabilidad global para operaciones multirregión.
Atrae nuevos clientes
Con Veridas, las exchanges pueden verificar la identidad de los usuarios en menos de 30 segundos, utilizando la verificación automática de documentos, la detección de vitalidad y el reconocimiento facial biométrico.
Sin papeleo. Sin intervención humana. Sin fricciones innecesarias.
Mejora la satisfacción del cliente
Un proceso de onboarding fluido aumenta la satisfacción del cliente y su valor de por vida. Nuestras soluciones de KYC para criptos ofrecen una tasa de conversión superior al 90 %, lo que garantiza que los usuarios completen el registro sin frustraciones.
COMBATE EL FRAUDE
Aprovecha la detección de fraudes en tiempo real basada en IA. Bloquea documentos falsos, evita ataques con deepfakes e identifica identidades sintéticas antes de que puedan acceder a tu plataforma.
Cumple la normativa
Nuestras soluciones integran el pleno cumplimiento de los requisitos de MiCA y SEPBLAC, lo que elimina los riesgos normativos al tiempo que preserva un proceso de incorporación centrado en el usuario.
/Una identidad, múltiples casos de uso
Onboarding
Verificación rápida de documentos de identidad (cobertura mundial)
Coincidencia instantánea de selfies con prueba de vida avanzada
Identificación de vídeo compatible con SEPBLAC
KYC completo en menos de 1 minuto
Fidelización
Acceso sin contraseña mediante biometría facial o vocal
Aprobación y retirada segura de las transacciones
Prueba de vida a distancia para recuperar y volver a verificar la cuenta
Prevención del fraude
Detección activa y pasiva de vida contra deepfakes
Detección de ataques de inyección y bloqueo de identidades sintéticas
Verificación de documentos mediante algoritmos basados en IA
/Éxito real en la verificación de identidad
Las empresas de criptomonedas y las instituciones financieras que eligen Veridas experimentan resultados empresariales reales. Ayudamos a nuestros clientes a lograr un cumplimiento sin fisuras sin sacrificar la agilidad operativa o la experiencia del usuario.
/Soluciones de criptoverificación de identidad y KYC
Verificación de Identidad
Verificación de Documentos de Identidad
Detecta al instante documentos falsificados o manipulados, extrayendo y validando información clave.
Verificación Biométrica Facial
Compara una selfie con la imagen del documento de identidad para autenticar la identidad del usuario.
Detección de Prueba de Vida
Garantiza la presencia real del usuario y previene fraudes mediante deepfakes, ataques de presentación o inyección.
Autenticación Facial
Selfie
Disponible en todas las plataformas: escritorio, móvil y webviews.
Detección de prueba de vida
Certificada por iBeta en niveles 1 y 2, garantiza que el usuario está físicamente presente durante el proceso.
Verificación biométrica
Confirma con precisión que cada persona que solicita acceso es quien dice ser (comparación 1:1 y 1:N).
Autenticación de voz
Registro
El usuario graba 3 segundos de audio para generar su huella de voz.
Gestión
Una vez capturado el audio, se crea una cuenta vinculada a su identidad.
Autenticación
Cuando el usuario vuelve a contactar, se capturan 3 segundos de audio y se comparan con la huella de voz registrada.
Resultado
Determina si el intento de acceso es auténtico y si la voz pertenece a la misma persona.
/Estrategia Multicanal
Sucursales físicas
Aplicaciones web y móviles
Canales telefónicos
Protege las llamadas y autentica usuarios en solo 3 segundos con biometría de voz.
Plataformas de mensajería
/Compatible con todo tipo de navegadores y dispositivos para una experiencia de usuario única
Nuestras soluciones ofrecen una usabilidad y compatibilidad excepcionales entre navegadores y dispositivos para garantizar experiencias de usuario fluidas y seguras.
En entornos web, nuestros componentes de captura son totalmente compatibles con los principales navegadores, incluidos Chrome, Firefox, Safari, Opera, Edge y Samsung Internet.
En entornos nativos, nuestros componentes de captura son compatibles con una amplia gama de dispositivos y versiones tanto en Apple como en Android.
Además, nuestros webviews permiten procesos de onboarding fluidos directamente a través de plataformas como Instagram, Facebook, WhatsApp y Gmail, garantizando una experiencia de usuario fluida e integrada
/Clientes que ya crecen gracias a Veridas
Natalia Ortega
Global Head of Financial Crime Prevention, BBVA
“La biometría te da un canal para hacer negocios en el que ahora no piensas. Se ha convertido en algo que nuestros clientes demandan por la seguridad percibida que les da”.
Madalena Lourenço
Head of Self-Service Channels, BPI
“La primera impresión que tiene un cliente es durante la incorporación, un momento crucial. Los clientes esperan una experiencia totalmente digital, fácil de usar y segura. Esto es lo que nos ofrece Veridas a través de una solución plug-and-play y personalizable que se integra fácilmente con nuestros sistemas al tiempo que equilibra perfectamente la experiencia del usuario, el cumplimiento normativo y una tecnología robusta”.
Javier Vargas
Innovability Global Digital Solutions Leader, Endesa
/Criptoverificación de identidad y KYC - Preguntas frecuentes
¿Qué es MiCA y cómo afecta a las cripto exchange?
MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation) es un nuevo reglamento de la Unión Europea que pretende armonizar las normas sobre criptoactivos en todos los Estados miembros. Define los tipos de criptoactivos, protege a los inversores mediante requisitos de transparencia, como los libros blancos, y establece claras obligaciones de conducta para los proveedores de servicios. Las criptointercambios (CASP) deben cumplir estrictos procesos KYC y normas operativas para prevenir el fraude y garantizar la estabilidad del mercado.
¿Quién debe cumplir con MiCA?
En virtud de la MiCA, el cumplimiento es obligatorio para:
- Emisores de criptoactivos (incluidas las monedas estables como las ART y las EMT)
- Proveedores de servicios de criptoactivos (CASP), como bolsas, corredores, custodios y gestores de carteras Cualquier entidad que salvaguarde o facilite el comercio de criptoactivos dentro de la UE está sujeta a la regulación MiCA
¿Cuáles son los principales requisitos KYC de la regulació MiCA?
Las exchanges y otros CASP deben aplicar procedimientos sólidos de KYC que incluyan:
- Verificación completa de la identidad del usuario (incluida la comprobación de documentos y la identificación por vídeo)
- Supervisión continua de actividades sospechosas
- Mantenimiento de registros claros y pistas de auditoría para las inspecciones reglamentarias
- Protección segura de los fondos y datos personales de los clientes
¿Qué es el SEPBLAC y por qué es importante para las plataformas de criptomonedas
El SEPBLAC ( Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias) es la Unidad de Inteligencia Financiera de España. Vela por que las entidades que operan en los sectores financiero y de las criptomonedas cumplan la normativa contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Las criptobolsas que operan en España deben cumplir los requisitos del SEPBLAC en materia de verificación de identidad, incluida la identificación obligatoria por vídeo.
¿Cómo afecta el SEPBLAC a los procesos de verificación de la identidad y KYC de las criptomonedas
Para cumplir con el SEPBLAC, las exchanges deben:
- Realizar procesos de identificación cara a cara o por vídeo equivalente para la incorporación de clientes
- Garantizar el almacenamiento seguro y la trazabilidad de los registros de identidad.
Informar a las autoridades de las transacciones y actividades sospechosas El incumplimiento puede acarrear importantes multas y la posible suspensión de las operaciones.
¿Qué es la identificación por vídeo y por qué es obligatoria
La identificación por vídeo es un proceso de CSC en el que la identidad de los usuarios se verifica mediante una interacción por vídeo en tiempo real o grabada. Según la normativa del SEPBLAC, se considera equivalente a la verificación cara a cara.
Ayuda a garantizar que la persona que facilita los documentos de identidad está presente y es auténtica, evitando fraudes como la suplantación de identidad o los ataques de identidad sintética.
¿Cómo ayuda Veridas a las cripto a cumplir con MiCA y SEPBLAC?
Veridas proporciona soluciones avanzadas de verificación de identidad criptográfica y KYC que:
- Completan el onboarding del usuario con verificación de documentos y biométrica en menos de 60 segundos
- Admite flujos de identificación por vídeo compatibles con SEPBLAC
- Ofrecer detección de actividad certificada para evitar falsificaciones y suplantación de identidad
- Garantizar la plena trazabilidad y seguridad de los registros de identidad
- Minimizar las fricciones para los usuarios, cumpliendo al mismo tiempo todos los requisitos normativos.
¿Qué ocurre si una cripto no cumple con MiCA o SEPBLAC?
El incumplimiento puede acarrear:
- Graves sanciones económicas
- Restricciones operativas o cierres
- Pérdida de confianza de los clientes y de reputación en el mercado
- Mayor riesgo de incidentes de blanqueo de dinero y explotación delictiva
/Presentes en cientos de clientes y más de 25 países
